办几张银行卡，转手一卖，短短几分钟，大把的钞票就能轻松赚到手，这看似是天上掉馅饼，实则是诈骗分子故意设下的陷阱。
前段时间，山东烟台市民刘女士发现自己的银行卡突然被冻结了。民警调查发现，刘女士的银行卡被用于电信网络犯罪的洗钱活动，犯罪嫌疑人在烟台洗钱之后迅速离开现场，并在威海市落脚。随后，民警立即赶往威海市，时机成熟后展开抓捕行动。
民警当场缴获银行卡，手机卡和U盾等作案工具70多张，这个犯罪团伙专门帮助境外诈骗分子洗黑钱，刘某是该团伙的头目。
诈骗分子把诈骗得来的钱集到一个卡里面，通过银行卡转到刘某找来的人卡里，每个卡里转5万块钱。刘某找来的银行卡持有人拿这5万块钱购买网络虚拟货币，通过虚拟货币把钱转到国外。经过诈骗分子和刘某团伙的一番操作，一整套洗钱活动就完成了，每5万元，刘某能提成1000元左右。
由于一个人最多只能购买5万元的虚拟货币，尝到甜头的刘某等人就不断地寻找猎物，他们在网吧看见没钱上网的小孩或者缺钱贷款的就拉人入伙，一个人一般给500块钱好处费。
只要手机号和银行卡是绑定的，刘某就可以通过对方的手机号，注册一个网络账号，然后通过购买虚拟货币方式洗黑钱。很多人为了这500块钱疯狂拉人入伙。对于过来帮助购买虚拟货币的群众，刘某也是好吃好喝地伺候着。
短短两个月时间，团伙洗钱金额高达150余万元，获利10余万元。目前，5人已被公安机关依法刑事拘留。